Programas de cumplimiento de BSA/AML/OFAC

Programas de cumplimiento de BSA/AML/OFAC

Ya sea que sea un banco tradicional o una empresa de servicios monetarios no tradicional, el cumplimiento de los requisitos contra el lavado de dinero (AML) de la Ley de Secreto Bancario (BSA) es un componente inevitable de la realización de sus operaciones. Muchas empresas también deben cumplir con las obligaciones de cumplimiento de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). Es esencial contar con un programa de cumplimiento BSA/AML/OFAC bien desarrollado que administre los riesgos de cumplimiento y promueva las mejores prácticas para su industria.

La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos cambia sus pautas sobre el cumplimiento de BSA/AML de manera regular, y puede ser un desafío administrar un programa en total cumplimiento con las reglas cambiantes, así como con las obligaciones de sanciones económicas de la OFAC y las regulaciones estatales aplicables. En Bates Group LLC, nuestros especialistas comprenden e identifican todos los requisitos para diferentes tipos de negocios financieros, y nuestro objetivo es ayudarlo a lograr el cumplimiento total y maximizar la rentabilidad.

El enfoque de nuestro equipo es ayudar a los bancos y las empresas de servicios monetarios a desarrollar, analizar y mejorar sus programas de cumplimiento, así como mejorar y revisar sus programas existentes. Contáctenos hoy para una hacer una consulta con un experto en cumplimiento de Bates Group LLC..

Desarrollo del programa

Diseñar e implementar un programa de cumplimiento BSA/AML/OFAC integral y efectivo no es una tarea sencilla. Los programas variarán según cada empresa específica, aunque los siguientes son componentes importantes presentes en casi todos los programas de cumplimiento.   

• Evaluación de riesgos: – cada empresa tiene un perfil de riesgo diferente, por lo que no existe un enfoque único para todos los programas de cumplimiento. FinCEN espera que cada institución adapte su programa específicamente a sus operaciones, y nuestros especialistas pueden evaluar sus riesgos según su ubicación, sus clientes y sus servicios, y luego desarrollar un programa de cumplimiento basado en cada perfil de riesgo individual.  
• Políticas y procedimientos: – cada programa debe tener políticas y procedimientos claros para cada función en el negocio y cada tipo de transacción. Las políticas deben comunicar claramente las responsabilidades internas, los sistemas y las mejores prácticas.  
• Revisión independiente: una parte clave del cumplimiento de AML es realizar revisiones independientes para detectar los riesgos o los problemas de cumplimiento de su programa. La frecuencia y el alcance de las revisiones variarán en función de sus operaciones, y podemos asesorarlo sobre las revisiones necesarias y realizarlas.
• Capacitación sobre cumplimiento: todas las personas de su empresa que participen en el programa de cumplimiento BSA/AML/OFAC deben comprender las partes relevantes del programa y sus responsabilidades. La capacitación debe realizarse de manera regular para mantener una cultura de cumplimiento.

Mejora del programa  

Si tiene un programa de cumplimiento existente que necesita actualizar en función de nuevas operaciones o el entorno regulatorio en constante cambio, nuestro equipo puede revisar y mejorar sus políticas y procedimientos existentes. Trabajamos de forma regular con los clientes en el análisis de brechas y programas de actualización según sea necesario para minimizar el riesgo de cumplimiento en el futuro.

Analice cómo nuestros expertos pueden ayudarlo con sus programas de cumplimiento de BSA/AML/OFAC  

Si su banco o empresa de servicios monetarios necesita ayuda con los programas o las revisiones de cumplimiento de BSA/AML/OFAC, puede confiar en los expertos de Bates Group LLC. Para realizar una consulta sobre nuestros servicios, contáctenos directamente.