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Protección al consumidor y revisiones de préstamos

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Protección al consumidor y revisiones de préstamos

Cuando los consumidores confían su información, sus cuentas o su situación financiera a las instituciones financieras y las empresas de servicios monetarios, están asumiendo un riesgo. Para proteger a los consumidores de los riesgos de sufrir daños, existen muchas leyes federales de protección al consumidor que aplican a este tipo de empresas.

El cumplimiento de las leyes y regulaciones de protección al consumidor es esencial para todos los bancos, prestamistas o empresas de servicios monetarios (MSB). La empresa debe tener un programa de cumplimiento integral y eficaz para evitar sanciones, fraudes, pérdidas para los clientes y otros tipos de responsabilidades financieras. Es importante buscar la ayuda de expertos en cumplimiento que puedan ayudar a su empresa con las revisiones de protección al consumidor. Comuníquese con el equipo de CorCom, LLC, hoy.

CUMPLIMIENTO DE LA PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR

El gobierno federal se toma muy en serio la protección al consumidor. Las diferentes agencias federales, incluida la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB), así como por otras agencias estatales, aplican estas medidas de protección.

Toda empresa financiera debe tener un programa de gestión de riesgos de cumplimiento que esté diseñado específicamente para la empresa en función de su tamaño, el riesgo relativo y los detalles operativos. Existen diferentes componentes para estos programas, como los siguientes:

  • Políticas y procedimientos para cada función de la organización que garantizan el cumplimiento de la protección al consumidor.
  • Seguimiento, controles internos y auditorías para probar la efectividad del programa.
  • Evaluación periódica de riesgos.
  • Contar con sistemas de información de gestión adecuados.
  • Supervisión de la gerencia superior o la junta directiva.
  • Capacitación para empleados sujetos al programa de cumplimiento.

Toda organización financiera debe tener un programa de cumplimiento, sin importar cuán grande o pequeña sea. Estos programas pueden variar ampliamente en cuanto a informalidad, alcance y detalles de procedimiento. El programa adecuado no solo protege a sus clientes, sino que también logra el pleno cumplimiento de las leyes pertinentes; se diseña en función de la estructura, las actividades, la complejidad y el nivel de riesgo de su empresa. Es importante contar con la ayuda de especialistas en cumplimiento de protección al consumidor para diseñar, implementar, probar y actualizar sus programas.

BSA/AML/OFAC
Desarrollo y mejora de programas de cumplimiento basados en riesgos
PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR
Revisiones de protección al consumidor y análisis de brechas
LICENCIAS ESTATALES
Adquisición y mantenimiento de licencias para transmisores de dinero

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