Programas de capacitación

Programas de capacitación

Hay muchos requisitos que los bancos y otras entidades de servicios financieros (MSB) deben cumplir en lo que respecta al cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales. Las empresas deben cumplir con los estándares establecidos por la Ley de secreto bancario (BSA), Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), la ley USA PATRIOT, entre otros. El incumplimiento puede significar muchas sanciones y el posible cierre de una empresa, por lo que es fundamental asegurarse de que su empresa cumpla con todos los requisitos necesarios.

Un requisito importante es proporcionar la formación adecuada para el cumplimiento a los empleados correspondientes. Tener un programa de capacitación bien diseñado es una parte integral del cumplimiento de BSA/AML, y debe registrar toda la capacitación que se realiza.

Es posible que muchas entidades financieras no estén seguras de lo que debería implicar la capacitación y quizá no tengan los recursos para diseñar e implementar un programa de capacitación que satisfaga los requisitos de BSA. Nunca debe dudar en buscar asesoramiento profesional de los Asesores de BSA/AML, quienes podrán evaluar las necesidades de su negocio y diseñar un programa de capacitación que se adapte a su entidad y personal específicos.

CÓMO DISEÑAR SU PROGRAMA DE CAPACITACIÓN

Todos en su organización deben estar al tanto de los indicios de una posible actividad ilegal, incluido el lavado de dinero, la evasión de impuestos y otros delitos financieros. La capacitación debe centrarse en proteger su negocio del lavado de dinero y otras actividades financieras ilegales, y todos los miembros del personal deben reconocer los riesgos de una posible actividad de lavado de dinero y saber cómo mitigarlos.

El personal también debe estar capacitado sobre procedimientos adecuados de mantenimiento de registros y presentación de informes que se ponen en práctica para disuadir y prevenir los delitos financieros. La capacitación debe cubrir los requisitos establecidos por la ley, los factores de riesgo específicos de las operaciones de su entidad financiera, entre otros.

CAPACITACIÓN COMO PARTE DEL CUMPLIMIENTO CON LAS LEYES BSA/AML

La capacitación es solo un aspecto de un Programa de cumplimiento integral con BSA/AML. La capacitación se combina con los controles internos, con el hecho de tener un funcionario de cumplimiento con BSA específico y las pruebas y revisiones independientes para identificar posibles fisuras en su programa de cumplimiento normativo. Los programas de capacitación son una parte esencial de cualquier programa de cumplimiento con BSA/AML, y esta es a menudo un área en la que las entidades financieras y los bancos muestran carencias, lo que puede dar como resultado sanciones graves.

Se exige la capacitación de los siguientes actores:

• El funcionario de cumplimiento de BSA
• La junta directiva
• Todos los miembros del personal que cumplan funciones que exijan un conocimiento de la BSA

La capacitación puede cubrir muchos temas, entre los que se incluyen los siguientes:

• Medidas adecuadas para el cumplimiento del consumidor
• Programas de identificación de clientes
• Debida diligencia del cliente
• Exenciones e informes de transacciones de divisas
• Informes de actividad sospechosa
• Monitoreo de transacciones
• Mantenimiento de registros de instrumentos financieros
• Transferencias de dinero
• Retención de registros
• Intercambio de información
• Cumplimiento de OFAC

El personal no solo debe estar capacitado en los requisitos establecidos por la ley para los programas de AML, sino que también debe comprender la importancia de todos los aspectos de las medidas de AML, así como las posibles sanciones por incumplimiento.

MÁS INFORMACIÓN SOBRE NUESTROS PROGRAMAS DE CAPACITACIÓN Y OTROS SERVICIOS

Tener un programa de capacitación eficaz y bien diseñado es la base de su programa de cumplimiento con BSA/AML. Incluso si tiene políticas y procedimientos establecidos, se exige capacitación para garantizar que su personal sepa cómo respetar sus políticas. Los expertos en BSA/AML de Bates Group LLC trabajan con las entidades financieras para diseñar e implementar los mejores programas de capacitación. Comuníquese con nosotros para obtener más información.