Revisiones independientes de BSA/AML

Revisiones independientes de BSA/AML

La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos hace cumplir los diversos requisitos establecidos por la ley para las empresas de servicios monetarios (MSB). Un requisito de la Ley de Secreto Bancario (BSA) es que cada empresa de esta industria debe tener políticas y programas claros contra el lavado de dinero (AML). Estos programas deben incluir revisiones independientes implementadas para probar el cumplimiento de BSA de los programas AML. La frecuencia y el alcance de tales revisiones deben ser coherentes con el riesgo de los servicios financieros particulares que ofrece la empresa.

Estas revisiones son necesarias para garantizar que las empresas operen de acuerdo con la BSA y que sus políticas de AML sean efectivas para minimizar los riesgos de lavado de dinero. El oficial de cumplimiento designado de la empresa no puede realizar la revisión, ni tampoco nadie que informe al oficial de cumplimiento. Muchas empresas de servicios monetarios (MSB) contratan revisores y consultores profesionales externos para realizar estas revisiones independientes a fin de evitar de la mejor manera cualquier problema de cumplimiento con FinCEN.

Si está buscando ayuda con sus revisiones independientes de BSA/AML, la solución es Bates Group LLC. Nuestros consultores están certificados por CAMS, CAMS-Audit, CRCM y CFRM, y algunos son exreguladores con conocimientos específicos sobre el proceso de revisión y los requisitos de BSA/AML. Asesoramos a las empresas de servicios monetarios en todo tipo de problemas de cumplimiento y estamos listos para ayudar a su empresa.  

Nuestros servicios de revisión independiente 

Una Revisión Independiente minuciosa debe buscar los riesgos de incumplimiento relacionados con los problemas de BSA/AML, así como posibles problemas con los requisitos de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). Nuestros revisores están altamente capacitados en la evaluación de riesgos al examinar procesos, políticas y procedimientos a la luz de los requisitos de BSA/AML.

Nuestras revisiones pueden abarcar, entre otras:

• Iniciativas de capacitación
• Exenciones de informes de transacciones de divisas
• Informes de transacciones de divisas (CTR)
• Captura remota de depósitos
• Envíos de efectivo
• Mantenimiento de registros de transferencias de fondos
• Mantenimiento de registros de ventas de instrumentos monetarios
• Requisitos adicionales de mantenimiento de registros por parte de BSA
• Verificación de políticas, procedimientos y procesos a la luz de los requisitos de retención de registros de BSA
• Debida diligencia del cliente (CDD) y debida diligencia mejorada (EDD)
• Programa de identificación de clientes (CIP) y Conozca a su cliente (KYC)
• Posibles problemas de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)
• Cumplimiento de los requisitos de titularidad del beneficiario y CDD
• Cumplimiento de las secciones 314(a) y 314(b) de la Ley USA PATRIOT
• Procedimientos ampliados de FFIEC, si es necesario para su empresa
• Monitoreo e informes de actividades sospechosas (SAR)
• Revisión de los resultados del examen estatal

Hemos manejado muchas revisiones independientes complejas, incluidos la identificación de inquietudes y el asesoramiento a las empresas de servicios monetarios sobre posibles problemas de cumplimiento. Entendemos los diversos requisitos reglamentarios que se aplican a diferentes empresas y podemos asegurarnos de que cumpla con los requisitos para sus operaciones específicas. Nuestros profesionales pueden determinar la frecuencia necesaria y el alcance de las revisiones necesarias para su negocio, así como documentar a fondo nuestros hallazgos de una manera que cumpla con la BSA.  

Hable hoy con nuestros profesionales de revisión independientes de BSA/AML

Cuando llegue el momento de cumplir con los requisitos de revisión independiente de BSA, no querrá quedarse corto. Por el contrario, usted querrá profesionales con certificaciones avanzadas en CAMS-Audit y especialistas certificados en auditoría de lavado de dinero que manejen sus revisiones. Para obtener más información sobre los servicios de Bates Group LLC, contáctenos hoy.