Revisiones independientes de BSA de Nueva York

Revisiones independientes de BSA de Nueva York

Las empresas de servicios monetarios (MSB) son una parte importante de nuestra economía y administrar este tipo de empresa puede resultar lucrativo. Sin embargo, el gobierno ciertamente está interesado en regular estrictamente todos los asuntos financieros relacionados con el consumidor en los Estados Unidos, así como en prevenir el fraude dentro de este tipo de empresas. Por esta razón, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos hace cumplir numerosas leyes, regulaciones y requisitos para todas las MSB.

Las empresas deben monitorear sus propias actividades financieras e identificar los riesgos, y la Ley de Secreto Bancario (BSA) requiere que las MSB desarrollen e implementen políticas y prácticas contra el lavado de dinero (AML) claras y efectivas. Un componente importante de tales políticas implica la realización de revisiones independientes para probar si un programa de AML es lo suficientemente efectivo para cumplir con la BSA.

Si su empresa necesita ayuda con las revisiones independientes de BSA en Nueva York, los consultores en Bates Group LLC, estamos listos para ayudarlo. Comuníquese hoy para más información.

Buscar ayuda con las revisiones de AML en Nueva York

Nueva York tiene algunas de las leyes de BSA más estrictas de cualquier estado, incluidos los altos estándares para las revisiones independientes de AML. El alcance de las revisiones de su empresa depende de los servicios financieros específicos que ofrece la empresa y de lo que se necesita para identificar posibles riesgos de lavado de dinero en sus operaciones. El director de Cumplimiento de su empresa, o cualquier persona que dependa de ellos, no puede realizar la revisión.

Por esta razón, y para asegurarse de que cumplan con los estándares de la BSA, muchas MSB buscan ayuda de consultores profesionales de BSA/AML para realizar revisiones independientes.

Nuestras revisiones independientes

En Bates Group LLC, nuestro equipo de profesionales sabe cómo buscar, identificar y abordar los posibles baches en sus políticas de AML y los riesgos de incumplimiento de BSA. Contamos con revisores altamente capacitados que pueden evaluar, entre otros aspectos de su negocio y procedimientos:

• Programas de capacitación de AML
• Captura remota de depósitos
• Exenciones de informes de transacciones de divisas
• Informes de transacciones de divisas (CTR)
• Envíos de efectivo
• Mantenimiento de registros de ventas de instrumentos monetarios
• Mantenimiento de registros de transferencias de fondos
• Requisitos adicionales de mantenimiento de registros por parte de BSA
• Políticas y procedimientos de requisitos de retención de registros de BSA
• Monitoreo e informes de actividades sospechosas (SAR)
• Cumplimiento de los requisitos de titularidad del beneficiario y CDD
• Programa de identificación de clientes (CIP) y Conozca a su cliente (KYC)
• Debida diligencia del cliente (CDD) y debida diligencia mejorada (EDD)
• Cumplimiento de las secciones 314(a) y 314(b) de la Ley USA PATRIOT
• Posibles problemas de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)
• Procedimientos ampliados de FFIEC, si corresponde a su empresa
• Revisión de los resultados del examen estatal

Cuando su empresa necesita cumplir con los requisitos de revisión independiente de la BSA, necesita la ayuda de profesionales certificados. Los miembros de nuestro equipo de consultoría tienen certificaciones CAMS, CAMS-Audit, CRCM y CFRM, y algunos son exreguladores que saben exactamente qué buscar.

Busque ayuda con las revisiones independientes de BSA en Nueva York

El incumplimiento de BSA/AML es un asunto costoso que puede poner en peligro su empresa de servicios monetarios. No se arriesgue a que le falten revisiones independientes; en su lugar, descubra cómo Bates Group LLC realiza revisiones independientes de BSA en Nueva York. Contáctenos para obtener asistencia y orientación con todo tipo de asuntos de cumplimiento de BSA.