Proporcionamos a nuestros clientes asesoramiento experto y las mejores prácticas de la industria
LLÁMENOS HOY 864-649-6300
Menu
Search

Regulaciones de licencias de MTL en Nueva York

Home > Regulaciones de licencias de MTL en Nueva York

Regulaciones de licencias de MTL en Nueva York

Cada estado tiene sus propios requisitos para la emisión de licencias de transmisión de dinero (MTL) a las empresas. Sin lugar a dudas, la licencia de Nueva York es una de las MTL más solicitadas en los Estados Unidos, junto con la de California y Texas. El proceso de solicitud de esta licencia de transmisor de dinero es complicado y puede resultar difícil de cumplir con los requisitos para obtener una licencia de Nueva York. Sin embargo, contar con la asistencia adecuada puede mejorar sus posibilidades de obtener esta valiosa MTL.  

CorCom, LLC, ayuda regularmente a los clientes a solicitar y obtener licencias de transmisores de dinero de Nueva York, así como a cumplir con todos los requisitos para mantener esta licencia. Si necesita ayuda, consulte con nuestro equipo de MTL y expertos en cumplimiento tan pronto como sea posible.  

Requisitos de MTL de Nueva York

El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) regula las licencias de transmisión de dinero en el estado. Luego, el NYDFS supervisa a los transmisores de dinero con licencia para asegurarse de que cumplan plenamente con todas las regulaciones y los requisitos de licencia. El DFS utiliza la base de datos de NMLS Consumer Access para las aplicaciones de licencia y para enumerar las entidades con licencia. La siguiente es información adicional sobre las regulaciones de MTL en Nueva York. Para analizar su situación específica, comuníquese directamente con CorCom, LLC.

Costo – el costo de una solicitud de MTL es de aproximadamente $3000. Además, cada empresa que solicite una licencia necesitará un funcionario de cumplimiento de tiempo completo en funciones, que podría recibir una compensación de $90 000 o más por año.

Plazo – los solicitantes seleccionados generalmente reciben una licencia de transmisor de dinero dentro de los 12 a 18 meses posteriores a la solicitud. El plazo específico dependerá de la integridad y precisión de su solicitud, cualquier comentario ingresado por el examinador de la solicitud y qué tan exitosamente pudo resolver esos comentarios. Contar con la asistencia profesional de especialistas en MTL a menudo puede reducir el tiempo que lleva recibir su licencia. 

Plan de negocios – debe enviar un plan de negocios integral que incluya estrategias de mercadotecnia, mercados objetivo, productos o servicios, estructura operativa, programa de tarifas, jurisdicciones en las que participará en las transferencias de dinero y proyecciones financieras.

Certificado de buena reputación – debe presentar un certificado emitido por el estado de que su empresa está en buena situación en el estado de Nueva York.

Garantía de cumplimiento de obligaciones contractuales – debe tener una garantía de cumplimiento de obligaciones contractuales de al menos $ 500,000 para obtener su MTL en Nueva York, y el examinador podría aumentar la cantidad mínima según sus operaciones y situación.  

Además de todo lo anterior, también debe enviar el programa y las políticas contra el lavado de dinero (AML) de su empresa que tendrán como objetivo garantizar el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las leyes estatales. Tener un programa de BSA/AML calificado establecido es una parte esencial, aunque complicada, de los requisitos de la solicitud.

Busque ayuda de nuestros especialistas con las regulaciones de la licencia de MTL en Nueva York

Nueva York tiene algunas de las regulaciones de licencias de MTL más estrictas de los Estados Unidos, y por una buena razón. Sin embargo, si desea realizar determinadas transacciones financieras en Nueva York, es imprescindible obtener esta licencia. Los especialistas de CorCom, LLC, pueden ayudarlo en cada paso del camino, por lo tanto comuníquese con nosotros hoy.

BSA/AML/OFAC
Desarrollo y mejora de programas de cumplimiento basados en riesgos
PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR
Revisiones de protección al consumidor y análisis de brechas
LICENCIAS ESTATALES
Adquisición y mantenimiento de licencias para transmisores de dinero

CONTÁCTENOS

Complete todos los campos marcados con * y envíe el siguiente formulario para
hacer su consulta.

PÓNGASE EN CONTACTO CON NOSOTROS HOY

Complete todos los campos marcados con* y envíe el siguiente formulario para hacer su consulta.

  • Este campo es un campo de validación y debe quedar sin cambios.

Call Now Button