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Licencia para operar con moneda virtual de San Francisco

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Licencia para operar con moneda virtual de San Francisco

Licencia para operar con moneda virtual de San Francisco
No hay coherencia en lo que respecta a cómo los estados tratan a las empresas que realizan transacciones con moneda virtual. Hay poca orientación regulatoria al respecto y los estados están por todas partes. Por ejemplo, Nueva York promulgó un marco que requiere que los comerciantes de moneda virtual obtengan una licencia, similar a otros transmisores de dinero, lo que provocó que muchas empresas abandonaran el estado. Por otro lado, Wyoming aprobó una legislación altamente compatible con la criptomoneda que exime a la moneda virtual de los requisitos de transmisión de dinero, que incluyen requisitos de concesión de licencias.

California aún no ha aprobado una legislación definitiva con respecto a la concesión de licencias de moneda virtual. La legislatura ha visto proyectos de ley que proponen mayores regulaciones y requisitos de concesión de licencias, así como un proyecto de ley actual que recomienda la exención para ciertas monedas virtuales de los requisitos de licencia de transmisores de dinero tradicionales.

Dado que las leyes cambian constantemente y el gobierno federal también considera aprobar requisitos de criptomonedas a nivel nacional, es importante que cualquier empresa que opere con moneda virtual conozca las reglas de los estados en los que operan. Descubra cómo los profesionales de CorCom, LLC, pueden ayudar a las empresas locales de moneda virtual de San Francisco con sus requisitos de licencia.

Regulaciones de licencias de California

El Departamento de Supervisión Comercial de California está a cargo de regular las empresas de transmisión de dinero de acuerdo con la Ley de Transmisión de Dinero. Según la ley, los transmisores de dinero regulados incluyen empresas que se dedican a cualesquiera de los siguientes:

  • Emisión o venta de instrumentos de pago
  • Emitir o vender valor almacenado
  • Recibir dinero por transmisión

Un proyecto de ley reciente tenía como objetivo agregar “emisión, transferencia o almacenamiento de una moneda virtual en nombre de un consumidor” a la lista, lo que calificaría a los distribuidores de criptomonedas como transmisores de dinero. Eximiría las monedas virtuales utilizadas solo para plataformas de juego (que no se pueden aplicar fuera de esas plataformas), la moneda que se puede usar para canjear ciertas compras, pero que no se puede convertir en moneda fiduciaria o la moneda utilizada únicamente como parte de los programas de recompensas al consumidor. Si bien este proyecto de ley no se convirtió en ley, se han logrado otros avances en California hacia una mayor regulación y la posible concesión de licencias de negocios de moneda virtual.

El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California

El gobernador Gavin Newsome firmó recientemente un proyecto de ley, que es la Ley de Protección Financiera del Consumidor de California (CCFPL). La ley transforma efectivamente el Departamento de Supervisión de Empresas (DBO) del estado en el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California a partir del 1 de enero de 2021.

El departamento recién nombrado tendrá autoridad ampliada para hacer cumplir las leyes de protección financiera del consumidor, así como aclarar los requisitos regulatorios para los productos financieros emergentes, como la moneda virtual. Queda por ver si el Departamento de Protección e Innovación Financiera implementará o no los requisitos de concesión de licencias, pero puede confiar en que nuestro equipo está al tanto de todos los nuevos desarrollos.

Obtenga más información sobre nuestros servicios de licencias para operar con moneda virtual de San Francisco

Si surgen regulaciones que requieren obtener la licencia u otro cumplimiento en California con respecto a la criptomoneda, los profesionales de licencias de moneda virtual de San Francisco en CorCom, LLC puede ayudar a su empresa. Contáctenos si está operando con moneda virtual en California.

BSA/AML/OFAC
Desarrollo y mejora de programas de cumplimiento basados en riesgos
PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR
Revisiones de protección al consumidor y análisis de brechas
LICENCIAS ESTATALES
Adquisición y mantenimiento de licencias para transmisores de dinero

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