Cumplimiento de la licencia de transmisor de dinero de Nueva York

Cumplimiento de la licencia de transmisor de dinero de Nueva York

Nueva York tiene normas y requisitos muy específicos para las licencias de transmisión de dinero (MTL). Esta licencia es fundamental para operaciones monetarias específicas, y si necesita este tipo de licencia, usted querrá que un especialista en cumplimiento de licencias de transmisores de dinero de Nueva York esté de su lado. Póngase en contacto con nuestro equipo de expertos de Bates Group LLC, para obtener más información sobre nuestros servicios de cumplimiento.

Obtenga su licencia

Si realiza transacciones monetarias por valor de más de $1000 por día que involucran transacciones de divisas, cambios, cheques de viajero, cambio de cheques, órdenes de pago u otros tipos de transferencias, es probable que necesite una licencia de transmisor de dinero para realizar negocios legalmente en Nueva York. Nuestro equipo puede evaluar si necesita una licencia y si cumple con los criterios para obtenerla. Luego, podemos ayudar con cada paso del proceso de solicitud, incluido el tratamiento de los posibles obstáculos que pueda enfrentar durante el proceso. El primer paso para cumplir con las regulaciones de transmisores de dinero de Nueva York es obtener exitosamente la licencia que necesita para operar.  

Mantener un programa de cumplimiento

Como parte de su solicitud de MTL, debe demostrar que cuenta con un programa para cumplir con la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las leyes contra el lavado de dinero (AML) a nivel federal y estatal. Después de obtener su licencia, debe mantener este programa y asegurarse continuamente de que sus políticas conduzcan al cumplimiento en todos los niveles de operaciones. Tal programa puede involucrar:

• Tener un funcionario de Cumplimiento y Seguridad.
• Requisitos de informes y mantenimiento de registros
• Motores de transacciones y sistemas de monitoreo
• Programas de información del cliente y sistemas Conozca a su cliente (KYC)/span>
• Protecciones de ciberseguridad

Cada empresa debe tener su propio programa de cumplimiento adaptado específicamente a sus operaciones y transacciones, así como a los factores de riesgo de incumplimiento. Nuestros especialistas trabajan con transmisores de dinero en Nueva York y en todo el país para ayudarlos a desarrollar, mejorar y mantener programas de cumplimiento efectivos para proteger sus licencias de transmisores de dinero y prevenir sanciones por incumplimiento y otras preocupaciones. 

Aprobar las evaluaciones estatales

Parte del mantenimiento de su MTL es someterse a evaluaciones estatales con respecto a su cumplimiento de las regulaciones federales y estatales, así como la solidez y seguridad de sus operaciones para los consumidores. Los examinadores estatales asignan a cada titular de licencia una puntuación de «1» a «5», siendo 5 insatisfactorio. Las empresas que reciben 4 o 5 pueden enfrentar multas o la suspensión o revocación de sus licencias. Por esta razón, es importante estar preparado para obtener una buena puntuación en las evaluaciones estatales.

En general, el estado examinará las siguientes áreas:

• Situación financiera de la empresa
• Controles internos y auditoría
• Gestión de riesgos
• Cumplimiento normativo y legal
• Tecnología y sistemas

Bates Group LLC, sabe lo importante que son estas evaluaciones para todos los titulares de licencias, por lo que ofrecemos simulacros de evaluaciones estatales para identificar problemas potenciales antes de que lo haga el DFS y ponga su licencia en peligro.

Consulte con nuestros especialistas en cumplimiento de la licencia de transmisor de dinero de Nueva York

Las regulaciones de Nueva York con respecto a los MTL son estrictas y solo se están volviendo más estrictas aún. Si necesita ayuda de un experto en cumplimiento de la licencia de transmisor de dinero de Nueva York, Bates Group LLC puede ayudarlo. Contáctenos directamente para realizar una consulta.