Cumplimiento de la BSA de Nueva York

Cumplimiento de la BSA de Nueva York

Las empresas de servicios monetarios que operan en Nueva York deben ser conscientes de que el estado tiene algunas de las normas contra el lavado de dinero más estrictas del país.  En 2016, el estado de Nueva York aumentó los requisitos para el cumplimiento de la Ley Contra el Lavado de Dinero (AML) y la Ley de Secreto Bancario (BSA), y las sanciones pueden ser severas para las empresas acusadas de violar estos estándares. Todas las empresas de servicios monetarios (MSB) del estado de Nueva York deben contar con la orientación de un consultor que conozca los requisitos de cumplimiento de la BSA de Nueva York.Comuníquese con Bates Group LLC, para conocer más sobre nuestros servicios.  

Requisitos de cumplimiento de BSA  

Las MSB deben tener programas de filtrado y monitoreo de transacciones cuidadosamente diseñados que tengan características específicas para prevenir riesgos de lavado de dinero.

Primero, cada institución debe contar con la certificación requerida para operar. Una vez en funcionamiento, estas instituciones deben participar en una evaluación de riesgo de AML. El alcance de esta evaluación diferirá según el tamaño, el gobierno, el personal, las operaciones, los servicios, los clientes, los productos y otros factores de la empresa. A partir de los resultados de la evaluación de riesgos, las empresas deben diseñar sus programas de filtrado y monitoreo de transacciones adaptados a las necesidades específicas de su empresa.

Estos programas de monitoreo deben identificar cualquier transacción que pueda involucrar violaciones a la BSA, así como también posible lavado de dinero y otras actividades sospechosas. Estos programas deben incluir muchos componentes, como:  

• Revisión periódica de programas
• Actualizaciones de programas cuando sea necesario
• Supervisión de la gestión
• Protocolos de procesamiento de alertas
• Prueba de varias etapas

Estos programas también deben involucrar a personal que esté específicamente capacitado en el cumplimiento de BSA o consultoría externa sobre el tema. Dado que muchas empresas no tienen la mano de obra para dedicarse únicamente al cumplimiento de BSA, una opción eficiente y eficaz es contratar consultores de Bates Group LLC, que puedan encargarse de ello.  

Nuestros servicios

Nuestros consultores expertos en cumplimiento de Nueva York pueden ayudarlo con todos los aspectos de los programas de cumplimiento de AML. Ayudamos con el desarrollo de políticas y procedimientos, así como también evaluamos los componentes necesarios de sus programas de monitoreo y filtrado de transacciones para garantizar que cumplan plenamente con los requisitos de Nueva York. Podemos realizar capacitaciones para personal clave, así como realizar revisiones independientes para identificar las posibles áreas de incumplimiento. Nuestros consultores pueden revisar todos los aspectos de su programa de BSA/AML para evitar problemas con los reguladores de Nueva York antes de que ocurran. Esto también puede evitar sanciones graves y otras responsabilidades.

Comuníquese con nuestro equipo de Cumplimiento Corporativo sobre el cumplimiento de la BSA de Nueva York

Nueva York tiene algunos de los requisitos de cumplimiento de AML más estrictos del país, y las empresas pueden enfrentar graves consecuencias o incluso clausurarse por no cumplir plenamente. En Bates Group LLC, trabajamos para el líder de su empresa no tenga estas preocupaciones y pueda tomar las medidas necesarias para garantizar el cumplimiento. Contáctenos para analizar cómo nuestros servicios pueden ayudarlo hoy.